Карта РЖД Альфа Банка: карта с железнодорожным кэшбэком

С 5 марта 2020 г. Альфа-Банк прекратил выпуск карты РЖД.

Карта РЖД Альфа Банка должна заинтересовать в первую очередь людей, которые много путешествуют железнодорожным транспортом. Ведь они получают возможность сэкономить на покупке билета. Все что для этого нужно – постоянно рассчитываться за товары или услуги с помощью карты РЖД. За каждую операцию клиенту начисляются баллы, за которые можно оплатить проезд в поездах.

Также положительно оценивается тот момент, что карта бывает двух типов: дебетовая и кредитная. Таким образом, Альфа-Банк увеличивает количество потенциальных клиентов и повышает популярность карты среди наших соотечественников.

Какие бывают карты РЖД

Карта РЖД Альфа Банка может заинтересовать людей самых разных слоев населения. Ведь, кроме того, что она бывает дебетовой и кредитной, банк также выпускает карты разных статусов:

• Классическая — Standard;
• Премиальная – Gold или Platinum.

Каждая из них рассчитана на свою категорию клиентов. Первая предназначена для массового использования, остальные уже являются премиального класса, поэтому их обслуживание обойдется дороже. Но взамен их держатели получают больше бонусов и внимания со стороны банка.

Относительно параметров пластика от Альфа-Банка, то следует отметить, что карты относятся к семейству MasterCard, используют технологию защиты данных 3D Secure и являются чиповыми. С учетом последних тенденций, банк также не забыл добавить функцию бесконтактных платежей (PayPass) и возможность привязки к приложениям Pay для оплаты с помощью гаджетов.

Как получить карту

Альфа-Банк известен своей клиентоориентированной политикой. Поэтому подать документы на дебетовую карточку можно не только в подразделении банка, но и удаленно – отправив онлайн-заявку с его официального веб-сайта или через интернет-банкинг.

Чтобы получить карту обращаться в точку продаж Альфа-Банка не обязательно. Если заявитель проживает в Москве недалеко от метро, максимум в пределах 10-15 минут ходьбы от МКАДа, тогда ее доставят курьером. Также доставка карты осуществляется клиентам в городах-миллионниках.

Инициировать выпуск кредитки можно также удаленно, но забирать ее все равно придется в отделении банка и при наличии полного пакета документов. Время ожидания утверждения заявки на кредитную карту в среднем занимает 1-2 дня.

Заполнение онлайн-заявки на выпуск карты не займет много времени, но при этом все данные необходимо вносить очень внимательно. Так как любая неточность может служить причиной для отказа. В заявке же нужно указать:

• ФИО;
• контактные данные: телефон и электронную почту;
• реквизиты паспорта;
• адрес проживания и прописки;
• тип занятости.

Авторизация

Когда карта уже в клиента на руках ему необходимо осуществить еще одну важную процедуру – авторизироваться в программе «РЖД Бонус». Этот процесс не займет много времени:

• в течение 1-2 дней после получения карты на контактный номер телефона придет сообщение с паролем, который нужно ввести на сайте https://rzd-bonus.ru/index.html в специальном поле «Авторизация».
• при вводе данных логином является номер, указанный в левом нижнем угле карточки, а пароль указан в СМС;
• заполнить стандартную клиентскую форму.

При наличии номера РЖД, чтобы зарегистрировать новый и объединить его с действующим нужно позвонить на телефон горячей линии 8 800 100 1000.

Какие документы потребуются от клиента

Дебетовая карта РЖД Альфа Банка выпускается при наличии паспорта, а вот чтобы получить кредитку для банка необходимо предоставить более обширный пакет бумаг: российский паспорт и один из документов на выбор (загранпаспорт, водительские права, ИНН, СНИЛС).

Но это еще не все. Существенно увеличить шансы на положительный исход получится, если клиент дополнительно принесет: техпаспорт на машину не старше 4-х лет, копию загранпаспорта со штампом о поездке заграницу на протяжении последних 12 месяцев или же копию лицевой стороны полиса добровольной медстраховки.

Когда же клиент заинтересован оформить кредитку на еще лучших условиях, ему необходимо приложить определенные усилия, а именно принести еще справку о доходах за 3 последних месяца по форме 2-НДФЛ / форме банка.

Требования к клиентам

Чтобы получить дебетовую карту клиенту нужно лишь только достичь 18-летия, а вот кредитная карта РЖД Альфа Банка становиться реальностью, если потенциальный клиент соответствует таким критериям:

• российское гражданство;
• возраст от 18 лет;
• наличие регулярного стабильного дохода в размере от 9 000 рублей ежемесячно для жителей Москвы. Людям из других регионов нужно подтвердить доход в размере от 5 000 рублей;
• имеется контактный телефон: без разницы мобильный или домашний стационарный. Главное чтобы был действующим, так как он будут проверяться банком;
• в анкете указан телефон отдела кадров или бухгалтерии работодателя;
• постоянно проживает или прописан в городе, где находиться подразделение Альфа-Банка.

Как начисляются бонусы

Расчеты с помощью карточек РЖД дают возможность клиенту накапливать баллы, которые можно поменять на путешествия в поездах дальнего следования, «Сапсан» или «Аллегро». Начисление бонусов осуществляется следующим образом:

• за каждые 30 рублей / 1 доллар / 0,8 евро держатель получает 1 / 1,5 / 1,75 балла по дебетовым картам Standard / Gold / Platinum соответственно. Держатели кредиток имеют возможность быстрее накапливать баллы: 1,25 / 1,75 / 2 соответственно;
• за оплату проезда в поездах ФПК, «Сапсан» или «Аллегро» пользователю начисляются по 1 баллу за каждые 3,34 потраченных рубля;
• клиенту начисляют 500 приветственных баллов по карте Standard или 1 000 балов за Gold или Platinum.

Контролировать правильность начисления баллов, можно через свой личный кабинет на веб-сайте rzd-bonus.ru. Зачисление баллов осуществляется в течение 30 дней после покупки. А вот чтобы получить приветственные баллы необходимо расплатиться за покупку в течение 45 календарных дней после активации карты. После чего на протяжении 30 календарных дней 500 баллов будут зачислены на счет клиента.

После накопления нужного количества баллы можно поменять на премиальный билет. Нужно учесть, что баллы могут сгореть, если в течение 2 лет не рассчитываться за покупки или не оплачивать билеты на проезд в поезде дальнего следования или «Сапсан».

Баллы не начисляются за:

• обналичивание денег;
• оплату комиссий;
• переводы на электронные кошельки;
• погашение кредитов и займов;
• оплату мобильной связи;
• шопинг в гипермаркетах, таких как METRO Cash&Carry или SELGROS Cash&Carry.

Тарифы на условия обслуживания дебетовой карты

Чтобы получить карту РЖД потенциальному клиенту необходимо оформить один из пакетов услуг:

• оптимум. Его цена составляет 199 рублей в месяц или же можно заплатить раз в год 2 189 рублей;
• комфорт. Обойдется дороже — 499 рублей в месяц, либо же разовый платеж в размере 5 099 рублей в год;
• максимум. Подойдет тем клиентам, которые хотят подчеркнуть свой статус. Его стоимость составляет 3 000 рублей в месяц.

Плата может не удерживаться, если картодержатель будет выполнять определенные условия в зависимости от пакета, например, ежемесячно тратить на покупки товаров от 20 000 рублей или получать зарплату (пакет оптимум) и т.п.

Кроме оплаты тарифных пакетов пользователю дебетовую карты необходимо учесть наличие следующих комиссий:

• ежегодная абонплата – 490 /1 990 / 2 990 рублей для пользователей карт Standard / Gold / Platinum соответственно;
• снятие наличных в других финансовых учреждениях – 1% минимум 180 рублей для Standard или 1% минимум 150 рублей для премиальных карт;
• снятие налички в сумме до 100 000 рублей в отделении Альфа-Банка – 1% для карты Standard и 0% для карточек высокого статуса.

Вместе с картой клиент бесплатно получает:

• интернет-банкинг «Альфа-Клик»;
• SMS-банк «Альфа-Чек»;
• пользователи премиальных карт – 4 обналичивания в год в любых банкоматах заграницей.

Логично, что лимиты дебетовых карт зависят от их разновидности:

• Standard дает возможность снять 300 тысяч рублей в день, но не более 800 тысяч рублей в месяц;
• Gold позволяет обналичить 500 тысяч рублей в день, но не более 1,5 млн. рублей в месяц;
• С Platinum можно снять 600 тысяч рублей за один день, но не более 3 млн. рублей в месяц.

Кредитка РЖД: комиссии и условия

Пользователю кредитки необходимо обратить внимание на следующие ее параметры:

• льготный беспроцентный период в количестве 60 календарных дней, который распространяется не только на расчеты в торговых сетях, но и на снятие налички;
• ставка от 23,99% годовых. На плату по кредитному лимиту существенное влияние оказывает категория клиента и тип пластиковой карты;
• величина кредитного лимита зависит от платежеспособности клиента и статуса карты. Его размер для держателей карт Standard / Gold / Platinum составляет до 300 тысяч / 500 тысяч / 1 млн. рублей соответственно;
• годовая абонплата зависит от разновидности карты. Самая низкая в размере 790 рублей — за карту Standard, далее по уровню цены находиться Gold — 2 490 рублей и дороже всего 4 990 рублей придется заплатить за карту Platinum;
• комиссия за снятие наличных – 5,9% мин. 500 рублей / 4,9% мин. 400 рублей / 3,9% мин. 300 рублей соответственно за Стандард, Голд и Платинум.

Кроме этого предусматривает кредитная карта РЖД Альфа Банка условия по ограничению выдачи денег:

• Standard – 60 000 рублей в месяц;
• Gold – 120 000 рублей в месяц;
• Platinum – 200 000 рублей в месяц.

Карта РЖД Альфа Банка

Карта РЖД Альфа Банка обладает всеми свойствами универсального платежного инструмента, ею можно как рассчитываться за покупки, так и снимать наличные.

Возможность оформить не только дебетовую, но кредитную карту, причем разных статусов существенно расширяет количество потенциальных клиентов. Но основной акцент банк делает на бонусной программе, участие в которой дает возможность пользователю накапливать баллы, чтобы затем их обменять на ж/д билеты.

Оплачивая покупки на сумму 20 000 рублей в месяц в течение полугода, открывается возможность держателю карты получить премиальный билет на поезд, причем даже во время пиковой нагрузки в летний период или на новогодние праздники.

Перед тем как оформить карту следует учесть, что помимо годовой абонплаты дебетовая карта предусматривает плату за пакет услуг. Но ее можно избежать, если выполнять условия бесплатного обслуживания.

Кредитная карта же может похвастаться 60-тидневным льготным периодом, который к тому же распространяется на операции снятия наличных.

Александр Бабин