РКО, Сбербанк        0

Расчетный счет в Сбербанке: условия обслуживания

Сбербанк – классический универсальный банк с огромной сетью отделений и банкоматов в России, активно развивающийся технологичный гигант. Открыть расчетный счет в Сбербанке – это популярное решение многих предпринимателей и компаний.

Как открыть счет, условия обслуживания, тарифы, полезные сервисы и бонусы, а также плюсы и минусы расчетного счета в Сбербанке читайте в этой статье.

Несколько фактов о Сбербанке

Расчетный счет в Сбербанке

Сбербанк не нуждается в представление – это самый популярный и крупный банк в России, безусловный №1, тем не менее несколько интересных фактов о банке будут не лишними:

  • Исторической датой рождения банка считается 12 ноября 1841 года.
  • Центральный офис находится в Москве.
  • В России находится 14,2 тысячи отделений Сбербанка, банкоматов и терминалов – 78 тыс.
  • 2,3 млн корпоративных клиента обслуживаются в Сбербанке.
  • Возглавляет Сбербанк с октября 2007 года бывший министр экономического развития и торговли — Герман Греф.
  • В структуре уставного капитала Сбера Банку России принадлежит 50% + 1 голосующая акция.
  • Сбербанк включен Банком России в список системно значимых банков.
  • В финансовом рейтинге Banki.ru Сбербанк находится на первом месте.
  • По данным Brand Finance бренд «Сбербанк России» стал самым дорогим в России в 2018 году.
  • По версии Markswebb Сбербанк находится на 6-м месте в рейтингах «Лучшие интернет-банки для ИП – 2018» и «Лучшие интернет-банки для предприятий с ВЭД -2018», а также на 7-м месте в рейтинге «Лучшие интернет-банки для торгово-сервисных предприятий-2018».
  • Для предпринимателей Сбербанк создал платформу Деловая среда – комплекс обучающих курсов и статей про бизнес и маркетплейс полезных сервисов.
  • У Сбербанка есть бесплатный пакет расчетно-кассового обслуживания – Легкий старт.

Как открыть счет в Сбербанке

Открыть счет можно в отделение банка, либо оформить онлайн-заявку на сайте и привезти документы в банк — это позволит сразу получить номер счета. Онлайн-резервирование счета предоставляется на 30 календарных дней. Для некоторых городов возможен выезд менеджера в офис или другое удобное место в черте города.

Документы, которые нужно предоставить в банк для открытия счета можно посмотреть здесь.

Открыть расчетный счет в Сбербанке

Как любой банк Сбербанк может отказать в открытие счета не сообщая причины отказа.

Расчетный счет в Сбербанке

Выбрать банк для бизнеса непросто. Расчетный счет в Сбербанке позволяет пользоваться всем банковским функционалом не прибегая к другим банкам. Кроме этого, огромное количество дополнительных сервисов для бизнеса, встроенных в интернет-банк, позволяет работать не отвлекаясь на поиски бухгалтерских, юридических и прочих всевозможных услуг. Вопрос только в их стоимости и качестве.

Читайте также:  Банк заблокировал расчетный счет: причины блокировки и что делать

В Сбербанке большая линейка бизнес-кредитов, а проценты ниже чем во многих банках. Это значит, что не нужно будет прибегать к другим банкам для получения кредита.

Тарифы на пакеты услуг

Сбербанк предлагает несколько пакетов услуг РКО, их стоимость отличается в зависимости от региона. Например, стоимость некоторых пакетов в Москве ниже, чем в Московской области или Санкт-Петербурге.

Пакетов у Сбербанка пять: Легкий старт, Удачный сезон, Хорошая выручка, Активные расчеты и Большие возможности. Обратите внимание, что стоимость платежек в бесплатном пакете Легкий старт существенно выше, чем в других.

Переводы на счета физических лиц ИП осуществляют бесплатно до 150 тыс. рублей в месяц, для пакета «Большие возможности» — до 300 тыс. рублей. Юридические лица делают переводы физлицам с комиссией в 0,5% от суммы до 150 тыс. руб., в пакете «Большие возможности» — до 300 тыс. рублей. Далее процент за перевод увеличивается в зависимости от суммы.

Снятие и внесение наличных на расчетный счет лучше осуществлять посредством бизнес-карты вместо кассы банка — комиссия будет существенно ниже.

Все указанные тарифы указаны для города Москва на август 2019.

Легкий старт

  • Стоимость — 0 руб. в месяц.
  • Пакет предназначен для начинающего бизнеса.
  • Внутрибанковские платежи — бесплатные.
  • Количество бесплатных межбанковских платежей — 3 штуки в месяц, следующие платежки — 199 руб.
  • Выдача наличных по бизнес-карте через банкомат/терминал — 3% от суммы.
  • Внесение наличных на счет через устройства самообслуживания — 0,15% от суммы.

Удачный сезон

  • Стоимость — 590 руб. в месяц. Если нет деятельности, то 0 руб.
  • Пакет предназначен для сезонного бизнеса.
  • Количество бесплатных любых платежей — 5 штук,
  • Внутрибанковские платежи — 8 руб.
  • Межбанковские платежки — 49 руб.
  • Выдача наличных по бизнес-карте через банкомат/терминал — 3% от суммы.
  • Внесение наличных на счет через устройства самообслуживания — 0,3% от суммы, до 50 тыс. руб. — бесплатно.

 Хорошая выручка

  • Стоимость — 1 090 руб. в месяц.
  • Пакет предназначен для тех, у кого много наличной выручки.
  • Количество бесплатных любых платежей — 10 штук в месяц.
  • Внутрибанковские платежи — 8 руб.
  • Межбанковские платежки — 32 руб.
  • Выдача наличных по бизнес-карте — 2,3% от суммы, но не менее 400 руб.
  • Внесение наличных на счет через устройства самообслуживания — 0,15% от суммы, до 100 тыс. руб. — бесплатно.

Активные расчеты

  • Стоимость — 2 390 руб. в месяц.
  • Пакет предназначен для тех, у кого много безналичных платежей.
  • Количество бесплатных любых платежей — 50 штук в месяц, остаток по платежам переносится на следующий месяц.
  • Стоимость всех остальных платежек — 16 руб.
  • Выдача наличных по бизнес-карте — 2,3% от суммы, но не менее 400 руб.
  • Внесение наличных на счет через устройства самообслуживания — 0,3% от суммы.
Читайте также:  Онлайн-банки для малого бизнеса: полностью дистанционное обслуживание

Большие возможности

  • Стоимость — 10 990 руб. в месяц.
  • Пакет предназначен для тех, у кого много операций по счету.
  • Внутрибанковские платежи — бесплатно без ограничений по количеству.
  • Количество бесплатных межбанковских платежей — 100 штук в месяц, следующие платежки — 100 руб.
  • Выдача наличных по бизнес-карте — 2,3% от суммы, но не менее 400 руб. До 500 тыс. руб. — бесплатно.
  • Внесение наличных на счет через устройства самообслуживания — 0,3% от суммы, до 500 тыс. руб. — бесплатно.

Информирование об операциях (смс, email, push) — 199 руб., для пакета «Большие возможности» — бесплатно.

Тарифы на РКО

Если не покупать пакеты обслуживания, то стоимость на основные операции будет следующей:

  • Открытие счета — 2500 руб.,
  • Ведение счета — 1900 руб.,
  • Платежка (перевод юрлицу до 100 млн. руб. включительно) — 32 руб., далее 55 руб.
  • Бумажная платежка — 500 руб.
  • Снятие наличных со счета по бизнес-карте через банкоматы/терминалы Сбербанка — 2,3% от суммы, но не менее 400 руб.
  • Внесение наличных на счет бизнес-картой — 0,3%.

Операционный день

Опердень в Сбербанке следующий (по московскому времени):

  • Внутренние платежи – с 1.00 до 24.00;
  • Межбанковские платежи – с 1.00 до 19.30.

Бизнес-карты

Бизнес-карты Сбербанка, в том числе кредитные, можно подключить к бонусной программе «Бизнес-кэшбэк». Бонусы начисляются на карту в размере 0,5% от покупки. Переводятся в рубли после накопления 3000 баллов. Ограничения — начисляется не более 5000 бонусов за календарный месяц.

СМС- информирование по бизнес-карте — 60 руб.в месяц. Обслуживание карт Visa Business и MasterCard Business — 2500 руб. в год или 250 руб. в месяц.

Льготный период бизнес-кредитки — 50 дней, увеличивается на 10-15 дней при покупках у партнеров банка (Мегафон, Комус, Лукойл, METRO и другие). Комиссия за снятие наличных с кредитной карты — 7% от суммы, но не менее 300 руб.

Интернет-банк

Насколько хорош или плох интернет-банк «Сбербанк Бизнес Онлайн» можно протестировать в демо-версии здесь, выбрав демо-режим. Интернет-банк работает с любого устройства и браузера. Здесь можно подключиться к любой услуге банка или сервису, есть платежный календарь и шаблоны частых платежей.

Мобильное приложение

Мобильное приложение Сбербанк Бизнес Онлайн доступно для любых устройств. Здесь можно управлять финансами, выставить счет контрагенту, работать с бизнес-картами, подписывать платежки и зарплатные реестры и многое другое. Приложение по фотографии счета может сформировать платежное поручение, реквизиты вбивать не придется.

Бухгалтерское обслуживание

Сбербанк предлагает бухгалтерское обслуживание своим клиентам от партнеров ООО «Мое дело» и АО «Интеркомп». Стоимость 250 руб. в месяц за сервис «ИП на УСН 6% без сотрудников». За сервис «Моя бухгалтерия Онлайн» — от 699 руб., за сервис «Моя бухгалтерия Аутсорсинг» — от 800 руб.

Читайте также:  Виртуальная бизнес-карта Альфа-банка: мгновенное создание и бесплатное обслуживание

Юридическое обслуживание

Сервис «Личный юрист» позволяет получать устные и письменные консультации, содействие в переговорах, помощь в составление договоров и других документов, правовые разъяснения документов и прочие услуги.

Стоимость: от 2500 руб. в год. Услугу оказывает ООО «Европейская Юридическая Служба».

Бонусы от партнеров

Открывая расчетный счет в Сбербанке можно получить бонусы от партнеров банка: Яндекс, Вконтакте, myTarget, 1С, HeadHunter. Это стандартные бонусы, которые можно получить при открытие счета в любом крупном банке. Предназначены они в основном для новых клиентов, для тех, кто раньше пользовался услугами партнеров. Партнерские скидки могут меняться, количество партнеров увеличиваться.

Дополнительные сервисы

Регистрация бизнеса

Сбербанк не оказывает услугу по регистрации ИП или ООО, но предоставляет бесплатный сервис от партнера «Мое дело», где можно сформировать документы для регистрации после ввода информации. Есть различные подсказки, ответы на самые частые вопросы, возникающие при регистрации бизнеса, сравнение  ИП и ООО и онлайн-чат с консультантом.

Созданные документы нужно самостоятельно передать в налоговую любым доступным способом.

Электронная отчетность

Электронная отправка отчетности в госорганы — еще один встроенный в интернет-банк онлайн сервис. Электронная подпись включается в стоимость. Кроме налоговой, отчетность в ФСС, ПФР и Росстат могут отправлять только токен-пользователи Сбербанка.

Стоимость: 295 рублей в месяц

Конструктор документов

Сервис «Конструктор документов» позволяет создавать новые документы на основе шаблонов, скачивать готовые документы, распечатывать. А также сразу отправлять контрагенту благодаря встроенному сервису электронного документооборота E-invoicing.

Стоимость: 955 руб. в месяц.

Проверка контрагентов

Встроенный сервис «Проверка контрагентов» позволяет получить информацию о контрагенте, оценку надежности, выгрузить выписку ЕГРЮЛ и ЕГРИП с сайта ФНС. Платный функционал позволяет увидеть связи компании, арбитражные дела, госконтракты, финансы и данные ФНС.

Стоимость: 720 руб. месяц

Кроме этих распространенных сервисов Сбербанк предлагает еще такие, как «Создайте сайт для бизнеса»,»Моя торговля», «Бизнес Аналитика», «Безопасная сделка» и многие другие. Сервисы платные.

Плюсы счета в Сбербанке

  • Наличие бесплатного пакета «Легкий старт».
  • Большая сеть банкоматов.
  • Наличие полного спектра банковских услуг для бизнеса: бизнес-кредиты, лизинг, факторинг, депозиты, эквайринг, бизнес-карты и многое другое.
  • Предоставление большого количества полезных небанковских бизнес-сервисов.

Минусы счета в Сбербанке

  • Низкая квалификация сотрудников банка, из-за этого, как правило долгое обслуживание и предоставление неверной информации.
  • Долгое ожидание отклика — из-за гигантских размеров банк продолжает тормозить, возникающие проблемы часто решаются чересчур долго.
  • Нет скидок при приобретении пакетов обслуживания на несколько месяцев вперед.

Где лучше открыть расчетный счет бизнесу? Открывая счет в Сбербанке вы получаете в свое распоряжение многочисленные продукты одного из самых технологичных банков в мире. Несмотря на свои огромные размеры он стремительно развивается, используя мощь государственного капитала и менеджерские таланты Германа Грефа. Остальным российским банкам, чтобы конкурировать со Сбербанком, надо успевать тянуться вслед.

Открыть расчетный счет в Сбербанке

Нина Полонская

  Метки:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *