Расчетный счет в СберБанке для малого бизнеса: условия обслуживания

Сбербанк – классический универсальный банк с огромной сетью отделений и банкоматов в России, активно развивающийся технологичный гигант. Открыть расчетный счет в Сбербанке – это популярное решение многих предпринимателей и компаний.

Выбрать банк для бизнеса непросто, читайте в этой статье, как открыть счет, условия обслуживания, тарифы, полезные сервисы и бонусы, а также плюсы и минусы расчетного счета в Сбербанке.

Как открыть расчетный счет в СберБанке

Чтобы открыть расчетный счет в СберБанке надо подать онлайн-заявку, заполнив в ней контактные данные. Открыть счет можно и традиционным способом — в отделение банка. Банк предоставляет онлайн-резервирование счета. Для некоторых городов возможен выезд менеджера в офис или другое удобное место в черте города.

Документы, которые нужно предоставить в банк для открытия счета можно посмотреть здесь.

Тарифы на пакеты услуг

Внутрибанковские платежи — бесплатные.

Наименование	Лёгкий старт	Набирая обороты	Полным ходом
Стоимость пакета в месяц	0 ₽	1 ₽ в месяц первые 2 месяца, 990 ₽ в месяц с 3-го месяца,	1 ₽ в месяц первые 2 месяца, 3490 ₽ в месяц с 3-го месяца
Открытие счета	0 ₽	0 ₽	0 ₽
Количество бесплатных платежей	3 шт	10 шт	50 шт
Стоимость платежки	199 ₽	100 ₽	100 ₽
SMS для Бизнеса	199 ₽ — по счету, 60 ₽ — по карте	0 ₽	0 ₽
Обслуживание одной бизнес-карты	Моментальная бизнес-карта бесплатно	Классическая бизнес-карта бесплатно	Премиальная бизнес-карта бесплатно
Бесплатное перечисление на счета физлиц	до 150 тыс. ₽ — для ИП	до 150 тыс. ₽ — для ИП	до 300 тыс. ₽
Комиссия за перечисление на счета физлиц	до 150 тыс. ₽ — 0,5% (для ИП бесплатно), от 150 тыс. ₽ до 300 тыс. ₽ — 1%	до 150 тыс. ₽ — 0,5% (для ИП бесплатно), от 150 тыс. ₽ до 300 тыс. ₽ — 1%	свыше 300 тыс. ₽ до 1,5 млн ₽ — 1,7%
Снятие наличных с бизнес-карты	до 300 тыс. ₽ — 2%, мин 400 ₽, от 300 тыс. ₽. до 1,5 млн ₽ — 3%, от 1,5 млн ₽ до 5 млн ₽ — 7%, свыше 5 млн ₽ — 10%	до 300 тыс. ₽ — 2%, мин 400 ₽, от 300 тыс. ₽. до 1,5 млн ₽ — 3%, от 1,5 млн ₽ до 5 млн ₽ — 7%, свыше 5 млн ₽ — 10%	до 300 тыс. ₽ — 2%, мин 400 ₽, от 300 тыс. ₽. до 1,5 млн ₽ — 3%, от 1,5 млн ₽ до 5 млн ₽ — 7%, свыше 5 млн ₽ — 10%
Снятие наличных через кассу	до 5 млн. ₽ — 7%, свыше 5 млн. ₽ — 10%	до 300 тыс. ₽ — 2,5%, min 500 ₽, от 300 тыс. ₽ до 1,5 млн ₽ — 3,5%, от 1,5 млн. до 5 млн ₽ — 7%, свыше 5 млн ₽ — 10%	до 300 тыс. ₽ — 2,5%, min 500 ₽, от 300 тыс. ₽ до 1,5 млн ₽ — 3,5%, от 1,5 млн. до 5 млн ₽ — 7%, свыше 5 млн ₽ — 10%
Внесение наличных с бизнес-карты	0,15% от суммы	0,3% от суммы	свыше 300 тыс. ₽ — 0,3% от суммы
Внесение наличных через кассу	1% от суммы	до 100 тыс. ₽ включительно — 0,55% от суммы, min 200 ₽, свыше 100 тыс. ₽ — 0,4%	до 100 тыс. ₽ включительно — 0,55% от суммы, min 200 ₽, свыше 100 тыс. ₽ — 0,4%

При оплате авансом за 6 месяцев вперед, бесплатно 1 месяц, за 12 месяцев — 2 месяца.

Стандартные тарифы на РКО

Если не покупать пакеты обслуживания, то стоимость на основные операции будет следующей:

• Открытие счета с дистанционным банковским обслуживанием (ДБО) — 2300 руб.,
• Внутренняя платежка — 8 руб.,
• Платежка (перевод юрлицу до 100 млн. руб. включительно) — 37 руб., далее 55 руб.
• Бумажная платежка — 600 руб.
• Снятие наличных со счета по бизнес-карте через банкоматы/терминалы Сбербанка — 2% от суммы, но не менее 400 руб.
• Внесение наличных на счет бизнес-картой — 0,3%.

Операционный день

Опердень в Сбербанке для электронных платежей следующий (по московскому времени):

• Внутренние платежи – с 1.00 до 00.00;
• Межбанковские платежи – с 1.00 до 19.30.

Для бумажных платежек операционный день с 9.00 до 16.30, в предпраздничные дни до 15.30.

Бизнес-карта

Бизнес-картой дешевле и удобнее вносить наличную выручку на расчетный счет. Сбербанк предлагает большой выбор бизнес-карт: цифровые, моментальные, кредитные, премиальные.

Бизнес-карты Сбербанка, в том числе кредитные, можно подключить к бонусной программе «Бизнес-кэшбэк». Бонусы начисляются на карту в размере 0,5% от покупки, на кредитку — 1%. Переводятся в рубли после накопления 3000 баллов. Ограничения — начисляется не более 5000 бонусов за календарный месяц.

СМС- информирование по бизнес-карте — 60 руб.в месяц. Обслуживание кредитки обойдется в 2500 руб. в год, обычной дебетовой карты — 250 руб. в месяц, премиальной — 700 руб. в месяц, моментальая обслуживается бесплатно.

Льготный период бизнес-кредитки — 50 дней, увеличивается на 10-15 дней при покупках у партнеров банка (Мегафон, Комус, Лукойл, METRO и другие). Комиссия за снятие наличных с кредитной карты — 7% от суммы, но не менее 300 руб.

Проценты на остаток

Проценты на остаток не начисляются, но есть линейка депозитов, среди которых есть депозиты с возможностью пополнения или досрочного отзыва.

Кредиты

В Сбербанке большая линейка бизнес-кредитов, а проценты ниже чем во многих банках. Это значит, что не нужно будет прибегать к другим банкам для получения кредита.

Интернет-банк

Насколько хорош или плох интернет-банк «Сбербанк Бизнес Онлайн» можно протестировать в демо-версии, выбрав демо-режим. Интернет-банк работает с любого устройства и браузера. Здесь можно подключиться к любой услуге банка или сервису. В интернет-банке есть платежный календарь и шаблоны частых платежей.

Мобильное приложение

Мобильное приложение Сбербанк Бизнес Онлайн доступно для любых устройств. Здесь можно управлять финансами, выставить счет контрагенту, работать с бизнес-картами, подписывать платежки и зарплатные реестры и многое другое. Приложение по фотографии счета может сформировать платежное поручение, реквизиты вбивать не придется.

Регистрация бизнеса

Сбербанк предоставляет услугу бесплатной регистрации бизнеса: для ИП или ООО с одним учредителем, а так же бесплатную консультацию по регистрации.

Банк предлагает 3 вида регистрации:

• онлайн-регистрацию без посещения банка — нужен биометрический паспорт;
• онлайн-регистрацию с 1 визитом в банк;
• комплект документов для самостоятельной регистрации в налоговой.

Согласно законодательству, с 2019 года при подаче электронных документов на регистрацию бизнеса пошлина не взимается. Используя третий способ регистрации придется заплатить госпошлину — 800 руб. для ИП и 4 000 для ООО.

Онлайн-бухгалтерия

СберБанк предлагает платное бухгалтерское обслуживание своим клиентам в виде онлайн-сервисов:

Наименование	Бухгалтерия для ИП	Моя бухгалтерия Онлайн	Моя бухгалтерия Аутсорсинг
Для кого предназначен	Для ИП на УСН 6% (без сотрудников)	Для ИП или ООО на УСН, ЕНВД, патенте и ОСНО, с сотрудниками и без	Для ИП или ООО на УСН, ЕНВД, патенте и ОСНО, с сотрудниками и без
Стоимость в месяц	250 ₽	от 699 ₽	от 4 000 ₽
Бесплатный период	первые 3 дня	первые 7 дней	—
Услугу оказывает	СберРешения (ранее – Интеркомп)	Мое дело	СберРешения (ранее – Интеркомп)

Юридическое обслуживание

Сервис «Личный юрист» позволяет получать устные и письменные консультации, содействие в переговорах, помощь в составление договоров и других документов, правовые разъяснения документов и прочие услуги.

Стоимость: от 2250 руб. в год или 225 руб. в месяц. Услугу оказывает ООО «Юридические решения»».

Дополнительные сервисы

Расчетный счет в Сбербанке позволяет пользоваться всем банковским функционалом не прибегая к другим банкам. Кроме этого, огромное количество дополнительных сервисов для бизнеса, встроенных в интернет-банк, позволяет работать не отвлекаясь на поиски бухгалтерских, юридических и прочих всевозможных услуг. Вопрос только в их стоимости и качестве.

Конструктор документов

Сервис «Конструктор документов» позволяет создавать новые документы на основе шаблонов, скачивать готовые документы, распечатывать. А также сразу отправлять контрагенту благодаря встроенному сервису электронного документооборота E-invoicing.

Стоимость: 955 руб. в месяц.

Проверка контрагентов

Встроенный сервис «Проверка контрагентов» позволяет получить информацию о контрагенте, оценку надежности, выгрузить выписку ЕГРЮЛ и ЕГРИП с сайта ФНС. Платный функционал позволяет увидеть связи компании, арбитражные дела, госконтракты, финансы и данные ФНС.

Стоимость: 720 руб. месяц

Кроме этих распространенных сервисов Сбербанк предлагает еще такие, как Создание сайтов, Моя торговля, Бизнес Аналитика, Безопасная сделка, Проверка сотрудника и многие другие. Некоторые сервисы платные, часть услуг оказывают партнеры Сбера.

Партнерские скидки

СберБанк предлагает своим клиентам, открывшим расчетный счет, скидки от партнеров: 1С:БизнесСтарт, Работа.ру, МегаФон Таргет, RU-CENTER, 2ГИС, МТТ, YCLIENTS и других. Здесь можно подобрать что-то полезное для себя.

Плюсы счета в СберБанке

• Наличие бесплатного пакета «Легкий старт».
• Большая сеть банкоматов и отделений.
• Наличие полного спектра банковских услуг для бизнеса: бизнес-кредиты, лизинг, факторинг, депозиты, эквайринг, бизнес-карты и многое другое.
• Предоставление большого количества полезных небанковских бизнес-сервисов.
• Бесплатная регистрация бизнеса.

Минусы счета в СберБанке

• Стоимость РКО в Сбере довольно высокая.