Банковская карта Пятерочка от Почта Банка: бесплатная карта для покупателей Пятерочки

Банковская карта Пятерочка от Почта Банка — это кобрендинговая дебетовая карта с бесплатным выпуском и обслуживанием. Партнером банка является торговая сеть «Пятерочка». Карта начисляет кэшбэк в виде баллов с покупки в любом магазине. Баллы увеличиваются при расчетах в  магазине «Пятерочка». Потратить баллы можно только оплачивая покупку в «Пятерочке».

Карточка является стандартным платежным инструментом, с помощью которого можно переводить деньги на другие счета или карты, а также снимать наличные.

Будем знакомы

Банковская карта Пятерочка от Почта Банка представляет собой дебетовую карту платежной системы Visa. Относится к классическому классу карточек предназначенного для массового использования (Classic).

В связи с тем, что имя картодержателя на лицевой стороне карты отсутствует — вместо него указывается номер, ее можно получить сразу же при первом обращении

Пятерочка имеет чип, использует технологию безопасности 3D Secure и что очень актуально в последнее время – ее можно привязать к Android Pay.

Срок действия карты — 5 лет.

Как получить Пятерочку

Для оформления карточки каждый желающий может обратиться непосредственно в Почта Банк, взяв с собой только паспорт и мобильный телефон. Карта выдается моментально после заполнения небольшой анкеты, где нужно указать свое ФИО, контактные данные, дату рождения, адрес.

Получить карту может каждый желающий, которому выполнилось 14 лет, он зарегистрирован и проживает в регионе присутствия подразделения банка.

Тарифы на обслуживание

Карта Пятерочка предоставляет бесплатно следующие услуги:

• выпуск и банковское обслуживание;
• обналичивание денег в банкоматах и кассах финансовых учреждений, которые входят в группу ВТБ (Почта Банка, ВТБ БМ банк, ВТБ24);
• пополнение карточки в банкоматах «Почта Банка» и ВТБ24;
• переводы с платежных карточек других банков  в Интернет-банке или в Мобильном банке (если сумма больше 3 000 рублей);
• переводы внутри банка и перечисления в пользу бюджета и небюджетных фондов;
• SMS-информирование за два первых месяца после активации карты. После окончания этого срока плата составит 49 рублей ежемесячно.

Кроме этого пользователю карточкой стоит учесть наличие следующих комиссий:

• за выдачу наличных в банкоматах и кассах финансовых учреждений, которые не входят в группу ВТБ — 1% минимум 100 рублей;
• на снятие наличных установлен лимит – не более 50 000 рублей в месяц.
• переводы за пределы банка – 0,8% минимум 15 рублей, но не больше 1 000 рублей.

Выручай-карта

В 2017 году торговая сеть «Пятерочка» запустила программу лояльности — Выручай-карту. Карта позволяет накапливать баллы и потом получать скидку в размере до 100%  от суммы чека.

Выручай-карту можно получить бесплатно, при сумме покупки от 555 рублей либо купить за 25 рублей.

При покупках на сумму до 555 рублей — экономия составит 0,5% , больше 555 рублей — 1%.

Списывать баллы можно, если карта активированна, накапливать можно и на неактивированную карту. При активации карты номер мобильного привязывается к номеру карты.

Кэшбэк от банковской карты Пятерочки

• Банковская карта Пятерочка имеет балльную систему начисления, 10 баллов = 1 рубль.
• По 2 балла за каждые 20 рублей начисляются за покупки картой Пятерочка в любых торговых точках. Что составляет 1% от суммы покупки.
• При покупках сделанных в продуктовых магазинах Пятерочка начисляются 3 балла за каждые 20 потраченных рублей при общей сумме чека до 555 рублей — это 1,5% от суммы покупки. И 4 балла, если потрачено больше 555 рублей — 2% от покупки.
• 2 500 (250 рублей) начисляется за первую покупку, а также дарится в день рождения держателя карты. Итого гарантировано клиент получит 5 000 баллов (500 рублей).

Как пользоваться Пятерочкой

Банковская карта Пятерочка от Почта Банка предназначена для расчетов в супермаркетах одноименной торговой сети, а также в других магазинах. Преимущество покупок в торговой сети «Пятерочка» в том, что там начисляется больше баллов.

Чтобы получить положенные бонусы клиенту нужно просто оплатить покупки с помощью карточки и все. Если же заплатить за товар обладатель карты планирует наличными, для того чтобы ему начислили баллы достаточно дать карточку кассиру, что он просканировал штрих-код.

В таком случае баллы будут начисляться также как при предъявлении Выручай-карты: 0,5% на сумму покупки до 555 рублей и 1% свыше этой суммы.

Клиент при расчетах за товары может воспользоваться как Выручай-картой так и Пятерочкой, баллы все равно будут начисляться на общий счет (при условии что во время регистрации был указан один номер телефона). Но перед тем как давать карту кассиру следует учесть, что больше бонусов начисляется за расчеты именно картой Пятерочкой.

Сравнение Пятерочки с другими картами

Попробуем сравнить карту Пятерочка с другими дебетовыми картами с кэшбэком и бесплатными выпуском и обслуживанием:

• Momentum от Сбербанка;
• Космос от Хоум Кредит Банка;
• Дебетовая карта от Touch Bank, тариф Limited.

Если перевести баллы в кэшбэк, то выходит что за расчеты картой Пятерочка клиенту возвращается:

• если сумма в чеке больше, чем 555 рублей — 2%;
• менее вышеуказанной суммы — 1,5%;
• оплата товаров в других магазинах – 1%.

Для сравнения карта Сбербанка Momentum возвращает 2% от покупок авиабилетов и 5% за приобретение железнодорожных билетов, до 20% от покупок в магазинах-партнерах, но всего 0,5% за остальные покупки. Кэшбек по карте Хоум Кредит Банка Космос начисляется до 10% в магазинах-партнерах, 3% за расчеты в категории АЗС, Кафе и рестораны, Путешествия, и всего 1% за покупки в других категориях.

Дебетовая карта от Touch Bank по тарифу Limited дает возможность клиенту получить назад до 3% от покупок в любимой категории и 1% по остальным расчетам.

Таким образом, если использовать карту для покупки продуктов, то лучше всего условия кэшбека предлагает Touch Bank. Но только при условии, что картодержатель выберет своей любимой категорией продуктовые магазины. В других случаях Пятерочка лучше, но лишь при расчетах в магазинах одноименной сети.

Процент на остаток

Также интересно сравнить такую опцию, как процент на остаток на счете. Пятерочка по остаткам до 49 999,99 рублей начисляет 3,5% годовых, а от 50 000 рублей – 6%.

В карточке Momentum подобная опция отсутствует, Космос же начисляет 7,5% годовых на остатки в пределах от 10 000 до 500 000 рублей и 3% годовых на остаток, превышающий эту сумму.

Дебетовая карта от Touch Bank начисляет на остатки 6% годовых и выплачивает проценты ежедневно, а если картодержатель в течение 90 дней не снимал деньги со счета, то ставка вырастает до 8% годовых. Итак, по этому показателю лучше всего условия по карте Космос и Touch Bank.

Следует отметить, что среди вышеуказанных карт только по карте Космос есть комиссия за обслуживания (со второго года), но при выполнении определенных условий можно избежать ее начисления. Плюс карты Космос и Дебетовую карту от Touch Bank можно заказать онлайн с последующей курьерской доставкой.

Учитывая все вышеперечисленные нельзя однозначно сказать, что карта Пятерочка является лучшей среди себе подобных. Ее условия можно отнести к средним — по одним параметрам она лучше, по другим хуже, но лидером ни по каким показателям не является.

Преимущества и недостатки

К положительным качествам Пятерочки можно отнести:

• скорость оформления – клиент получает ее мгновенно;
• бесплатный выпуск, обслуживание, а также снятие налички и пополнение (если все операции проводить через банкоматы или кассы Почта Банка или финансовых учреждений группы ВТБ);
• наличие бонусной системы – за покупки, а также в день рождения и при активации карточки начисляются баллы, которые можно обменять на товар;
• бонусы начисляются в магазинах «Пятерочка», даже если оплачивать товар наличными;
• каждому клиенту автоматически открывается сберегательный счет. Где на остаток в сумме до 49 999,99 рублей начисляется 3,5% годовых, а от 50 000 рублей – 6% годовых. Для пенсионеров и участников зарплатных проектов соответственно 4,5% и 7% годовых;
• при использовании карточки Пятерочка начисляется больше баллов, чем по Выручай-карте (до 555 рублей составляет 0,5%, а более 555 рублей – 1%).

Есть у карточки и отрицательные стороны:

• отсутствие возможности заказать карту онлайн;
• небольшой кэшбек;
• на остаток меньше 1 000 рублей проценты не начисляются;
• высокая планка перехода от одной формулы начисления баллов, ко второй (555 рублей).

Банковская карта Пятерочка от Почта Банка: итог

Карта от Пятерочки неплохой вариант для людей, которые делают покупки преимущественно в продуктовых магазинах «Пятерочка». А их встретить не сложно, количество точек продаж по состоянию на 31.06.2017 года составляло 9 688 штук и открываются они в оживленных местах, популярных среди людей.

Выгода от использования карточки заключается в стабильном и регулярном накоплении баллов, которых за год покупок можно насобирать на солидную сумму. И в результате это позволит сделать приятную покупку продуктов без использования денег, а просто списать накопленные баллы со счета.

Сказать, что банковская карта Пятерочка от Почта Банка является лучшей в своей категории нельзя, скорее ее можно отнести к «крепкому» середнячку. По размеру кэшбека Пятерочка уступает картам Momentum, Космос, Дебетовой карте от Touch Bank, но только если делать расчеты по специальным категориям.

Однако если проводить оплату в одноименных продуктовых магазинах, то она вполне может с ними конкурировать. То же самое касается и начисления процентов на остаток на счете. По этому параметру она лучше чем Momentum, но хуже чем Карта Touch Bank  и Космос.

Также существенным недостатком для карты такой категории является отсутствие возможности подать онлайн-заявку. Подобная услуга могла бы увеличить количество потенциальных пользователей.